近日，备受瞩目的第八届互联网证券业务研讨会在重庆圆满落幕。作为一场定向邀请的高规格闭门会议，本次盛会汇聚了逾200位来自券商及金融科技领域的资深专家。

在为期两天的议程中，嘉宾们紧扣行业脉搏，议程内容深度与广度兼备。主论坛聚焦于宏观趋势，多位券商总裁与行业领袖围绕“AI大模型时代”、“财富管理转型”及“数字金融模式探索”等核心议题，分享了前瞻性的战略思考。

通过两大平行分论坛，深入业务一线：分论坛一“零售业务数字化集约化运营新模式”直面券商在降本增效、组织协同上的痛点与破局之道；分论坛二“投顾业务的价值重塑与创新探索”则深刻探讨了从商业模式、内容营销到AI赋能的全方位创新路径。

从顶层战略到一线实践，本次研讨会为处于转型关键期的证券行业，提供了一个厘清思路、凝聚共识、探索未来的宝贵平台。

这已是互联网证券业务研讨会连续举办的第八届。作为行业内备受瞩目的年度盛会，其影响力与日俱增。易道博识作为历届的深度参与者与协办方，见证了证券行业数字化转型的完整历程。

优化券商开户流程

将一次性通过率提升至95%

会上，一位资深从业者提到：“传统券商获客过度集中于开户环节，这是对资源的低效配置。”这一观点切中了当前行业的普遍痛点。当业务重心转向投顾服务、内容运营和深度客户关系构建时，如果前端的开户流程依然耗费大量人力、效率低下、体验不佳，那么后续的服务都将是空中楼阁。

这正是易道博识多年来持续深耕的领域。开户审核并非简单的合规动作，而是优化资源配置、提升客户体验、为投顾转型减负的关键一环。

针对这一瓶颈，易道博识的证券线上开户智能化解决方案，实现了对开户全流程材料（证件、人脸活体核验）的智能化审核，可取代超过90%的人工审核工作。

其核心创新在于前置审核环节，在用户上传身份证与银行卡图片时，系统即可实时进行多维度合规性检查，对于有水印、影像模糊、遮挡等不合规情况，当即智能引导用户重新拍摄上传，无需再等待后台人工驳回。这一改动将用户一次性上传图片的成功率从不足50%提升至95%以上。

赋能专业投顾

智能财报&银行流水分析与合规文档比对

研讨会指出了投顾业务未来的三大趋势：专业化、场景化、生态化。这意味着，未来的投资顾问，不仅需要具备扎实的资产配置能力，更需要成为一个基于数据、精于分析、懂客户的“金融规划师”。

然而，私域运营中面临信息打通困难、客户标签获取不足等挑战，难以精准把握客户需求。同时，风控成本高、内容合规严，也让投顾在服务中束手束脚。

如果说线上开户智能化解决方案解决了“入口”的效率问题，那么易道博识的另外几款核心产品，则为投顾业务提供数据燃料与安全保障。

财报识别录入与银行流水分析：当投顾需要为高净值客户或企业客户提供资产配置建议时，快速、准确地分析其财务状况是基础。易道博识的财报&银行流水集成方案，能将非结构化的财报、银行流水等文件，迅速转化为结构化的数据，帮助投顾高效完成客户画像与风险评估，为提供千人千面的定制化服务打下坚实的数据地基。

智能文档比对：在投顾服务协议、产品说明、风险揭示书等海量文档的流转中，确保内容的一致性与合规性至关重要。智能文档比对系统能实现文本、条款差异定位，高亮显示，更方便人工审核，有效控制业务风险，为券商在创新服务的同时，守住合规的生命线。

这些产品将原本散落在各个角落的、非结构化的信息，高效地转化为投顾可以理解和运用的洞察，让员工可以从原本繁杂的数据整理工作中解放出来，专注于价值创造本身。

以智能文档处理为核心

共筑服务新生态

易道博识作为证券行业数字化转型的长期伙伴，提供智能文档处理解决方案。

通过对开户审核、财报&银行流水等文档处理环节的智能化再造，能够为券商的财富管理转型释放出巨大的潜能，让技术真正服务于业务，让专业回归服务的本质。

在通往专业化、场景化、生态化的未来征途上，易道博识愿与所有行业同仁一起，共同推动证券业务迈向一个更高质量、更具价值的新时代。